펀드 판매 쪽 직무를 준비한다면 펀드투자권유자문인력과 펀드투자권유대행인 중 하나를 보게 돼요. 2026년 마지막 시험은 11월 29일(일) 에 두 시험이 같이 열리고, 접수는 11월 2일(월)부터 6일(금)까지예요. 무엇을 볼지는 이 한 줄로 갈립니다. 투자자문까지 하려면 자문인력, 매매 권유만 하면 대행인.
2026년 남은 일정
| 시험 | 회차 | 접수 | 시험 | 합격자 발표 |
|---|---|---|---|---|
| 펀드투자권유자문인력 | 제35회 | 11.2(월) ~ 11.6(금) | 11.29(일) | 12.10(목) |
| 펀드투자권유대행인 | 제24회 | 11.2 ~ 11.6 | 11.29(일) | 12.10(목) |
응시지역은 서울을 포함한 5개 지역이에요. 올해 앞선 회차는 자문인력 3월 8일·5월 31일, 대행인 5월 31일에 시행됐습니다.
자문인력 vs 대행인
| 구분 | 펀드투자권유자문인력 | 펀드투자권유대행인 |
|---|---|---|
| 하는 일 | 펀드 투자권유와 투자자문 | 펀드 매매 권유, 투자자문·일임·신탁계약 체결 권유 |
| 할 수 없는 일 | — | 펀드 매매체결·투자자문 |
| 합격선 | 과목별 50% + 전체 70% | 과목별 40% + 전체 60% |
| 투자자보호교육 | 접수 전 이수 필수 | 응시제한 항목에 없음 |
| 시험 | 120분·3과목·100문항 | 120분·3과목·100문항 |
과목 구성
펀드투자권유자문인력
| 과목 | 문항 | 과락 | 세부 |
|---|---|---|---|
| 1과목 펀드일반 | 60 | 30 | 법규(금소법 포함) 13·직무윤리 15·펀드영업실무 8·펀드 구성·이해 16·운용 4·평가 4 |
| 2과목 파생상품펀드 | 25 | 13 | 법규 7·영업 8·투자·리스크관리 10 |
| 3과목 부동산펀드 | 15 | 8 | 법규 5·영업실무 10 |
펀드투자권유대행인
| 과목 | 문항 | 과락 | 세부 |
|---|---|---|---|
| 1과목 투자 권유 | 50 | 20 | 법규 13·직무윤리 14·펀드영업실무 8·투자권유 15 |
| 2과목 펀드 투자 | 30 | 12 | 펀드 구성·이해 16·펀드평가 4·투자관리 10 |
| 3과목 부동산펀드 | 20 | 8 | 법규 5·영업실무 15 |
자문인력은 펀드일반 60문항이 무게중심이고 파생상품펀드가 따로 25문항 들어가요. 대행인에는 파생상품펀드 과목이 없습니다.
과목 면제와 응시료
종전 펀드투자상담사 자격이 있으면 일부 과목이 면제돼요. 면제는 의무가 아니라 접수할 때 전과목 응시와 중에서 고를 수 있습니다.
| 시험 | 종전 자격 | 면제 | 응시 범위·응시료 |
|---|---|---|---|
| 자문인력 | — | — | 전과목 50,000원 |
| 자문인력 | 증권펀드투자상담사 | 1과목 | 2·3과목 30,000원 |
| 자문인력 | 부동산펀드투자상담사 | 1·3과목 | 2과목 20,000원 |
| 자문인력 | 파생상품펀드투자상담사 | 1·2과목 | 3과목 20,000원 |
| 대행인 | — | — | 전과목 50,000원 |
| 대행인 | 증권펀드투자상담사 | 1·2과목 | 3과목 20,000원 |
응시료는 직전 회차(자문인력 제34회·대행인 제23회) 실시공고 기준이에요. 면제자는 해당 과목 시간 동안만 응시하고 퇴실하며, 두 과목만 보는 경우 과목별 부분합격은 인정되지 않아요. 세 가지 펀드투자상담사 자격(증권·파생상품·부동산)을 모두 가진 사람은 자문인력 시험을, 부동산펀드투자상담사 자격요건을 모두 갖춘 사람은 대행인 시험을 볼 수 없습니다.
접수 전에 확인할 것
- 자문인력은 투자자보호교육부터 — 접수할 때 이수 여부를 확인하고, 미이수면 접수가 막혀요.
- 시험 당일은 응시표·신분증·계산기를 챙기고, 9시 40분까지 입실해야 해요.
- 표준교재는 협회가 출제 기준으로 삼는 교재로 서점이나 박영사에서 살 수 있고, 전자책은 3개월 단위로 빌릴 수 있어요.